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Debt Yield vs DSCR vs LTV — Comparación multifamiliar

By Equipo editorial Multi-Family USA Reviewed by Scott Dillingham Updated 2026-05-24 9 min read

Cómo trabajan juntas las tres métricas

Los prestamistas multifamiliares dimensionan con tres métricas core. Los proceeds se vinculan al resultado más restrictivo.

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Siguientes pasos seleccionados: profundizar en el tema, comparar alternativas o analizar los números.

Calculadoras interactivas para este tema.

Contexto de suscripción y ejecución.

¿Diferencia entre debt yield, DSCR y LTV?

Debt yield = NOI ÷ préstamo. DSCR = NOI ÷ servicio de deuda. LTV = préstamo ÷ valor. Los prestamistas dimensionan al resultado más bajo.

¿Qué métrica vincula más en estabilizado?

Varía. Debt yield suele vincular con spreads ajustados; LTV cuando valores son agresivos; DSCR cuando tasas suben vs NOI.

¿Puede pasar DSCR y fallar debt yield?

Sí. Tasas bajas o IO pueden sostener DSCR con apalancamiento alto vs NOI.

¿Optimizar una métrica?

No. Modele las tres en base y estrés.

¿Dónde correr las tres juntas?

Use la calculadora de dimensionamiento de préstamo.

¿Fórmulas de préstamo máximo?

Debt yield: NOI ÷ mín yield. LTV: valor × LTV máx. DSCR: resolver desde servicio permitido.