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Calculadora de costos de cierre multifamiliar

Estime los costos del prestamista, de terceros, de título, legales y de corretaje, y su efectivo para cerrar en operaciones de 5+ unidades.

Última actualización:

Costos de cierre

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Comercial 5+ unidades — honorarios de prestamista, terceros y corretaje.

LTV 70.0%

%

$17,500 fee

%

$8,750 est.

%

$25,000

Property condition report

Resultados

Total closing costs

$74,550

2–3.5% — típico · 2.98% of price · 4.26% of loan

Origination fee
$17,500
Title & escrow
$8,750
Brokerage
$25,000
Appraisal
$4,500
Environmental
$2,800
PCR / inspection
$3,200
Legal
$8,500
Survey
$1,800
Other
$2,500
Costos sin corretaje
$49,550
Efectivo para cerrar (down + cierre)
$824,550
Down payment
$750,000
All-in basis
$2,574,550
Price
$2,500,000
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Coincide con tu LOE/CIM — los honorarios varían por estado y producto.

Cash to close = Down + closing costs. Commercial multifamily closing stacks lender origination, third-party reports (appraisal, Phase I, PCR, survey), title/escrow, and legal on both sides. Brokerage is often paid by seller or borrower — confirm in your LOI. Prepaids/escrows (taxes, insurance) are additional.

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Cómo funciona esta calculadora de costos de cierre

Los cierres de multifamiliar comercial acumulan más informes de terceros que los residenciales. Esta herramienta suma:

  • Originación = Monto del préstamo × % de originación
  • Título y escrow = Precio × % de título (ajuste a su compromiso)
  • Corretaje = Precio × % de corretaje
  • Partidas fijas: tasación, ambiental Fase I, PCR/inspección, legales (prestamista + prestatario), survey, otros/reservas
  • Efectivo para cerrar = (Precio − Préstamo) + Costos de cierre totales · Base all-in = Precio + Costos de cierre totales

Concilie los resultados con el Loan Estimate de su prestamista y la carta de contratación legal. Los alcances de terceros varían según agency (Fannie DUS / Freddie Optigo), CMBS, banco y bridge: vea la lista de cierre y la guía de fundamentos de 5+ unidades.

Ejemplo práctico: adquisición de $2.5M, préstamo de $1.75M

Precio $2.5M, préstamo $1.75M (70% LTV), originación 1.0% ($17,500), título 0.35% ($8,750), corretaje 1.0% ($25,000), tasación $4,500 + Fase I $2,800 + PCR $3,200 + legales $8,500 + survey $1,800 + otros $2,500.

  • Prestamista + terceros + título/legales/otros ≈ $49,550
  • Costos de cierre totales con corretaje ≈ $74,550 (2.98% del precio)
  • Enganche $750,000 + cierre $74,550 = $824,550 de efectivo para cerrar

Modele a continuación el margen de apalancamiento con las calculadoras de dimensionamiento de préstamo y de debt yield, y luego solicite una revisión gratuita del deal para poner a prueba su LOE.

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Preguntas frecuentes

¿Qué costos de cierre cubre esta calculadora en operaciones de 5+ unidades?
Reúne las partidas de multifamiliar comercial: originación del prestamista, tasación, ambiental Fase I, informe de condición de la propiedad (PCR), legales del prestatario y del prestamista, título/escrow, survey, corretaje y una partida para otros/reservas. Los prepaids y los colchones de escrow (impuestos, seguros) dependen de cada deal y se muestran como contexto para conciliar con su LOE.
¿Cómo se calcula el efectivo para cerrar?
Efectivo para cerrar = Enganche + Costos de cierre totales. Enganche = Precio − Monto del préstamo. Los costos de cierre totales suman originación (préstamo × %), título (precio × %), corretaje (precio × %), más honorarios fijos de terceros y legales. Base all-in = Precio + Costos de cierre totales.
¿Cuál es un rango típico de costos de cierre en multifamiliar comercial?
Muchas adquisiciones de 5+ unidades cierran en torno a 1.5–3.5% del precio por prestamista + terceros + título/legales, antes del corretaje. Agregue 1–2% si aplica una comisión de corretaje del lado comprador. Las operaciones agency tienen costos más altos en informes de terceros; las de bancos con balance propio pueden ser más ligeras.
¿Título y originación son porcentajes o tarifas fijas?
Existen ambas convenciones. Esta herramienta modela originación y título como % del préstamo y del precio, respectivamente, para que usted pueda alternar escenarios, mientras que tasación, ambiental, PCR, legales y survey son entradas fijas: ajústelas a las partidas de su hoja de términos y su LOE.
¿Incluye prepaids o escrows del préstamo?
No. Los escrows de impuestos y seguros, los impounds de intereses y los depósitos de reservas de reemplazo dependen del prestamista y del estado. Use la divulgación de prepaids y escrow de su prestamista para sumarlos al efectivo para cerrar después de esta estimación.
¿Puedo usarla para refinanciamientos?
Sí. Fije el precio en el valor tasado (o el contexto de payoff) y el préstamo en los nuevos proceeds. Los costos de terceros del refinanciamiento son similares, menos survey/corretaje en muchos casos: ponga en cero las partidas que no apliquen y compare el cash-out neto de costos de cierre.
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